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Ces dernières semaines, les annonces sur les réseaux sociaux ont fait la promotion de l’argent très facilement. L’objectif, vous recrutez comme “Bank Mule” et extrait de l’argent. Explications.
“Voulez-vous travailler en ligne? Vous êtes motivé et avez un compte bancaire ouvert dans cette liste de banques partenaires? Pour en savoir plus, contactez-moi”.
Ce type de publicité, publié sur les réseaux sociaux, vous promettra des gains faciles et rapides. C’est à travers cela que les escrocs recrutent des “mules bancaires”. Mais méfiez-vous, ce sont des escroqueries très bien assemblées.
Dans un autre registre, un «mulet» désigne une personne qui transporte un moyen de transport de drogues, de tabac ou de tout produit illégal ou de contrebande, contre la rémunération.
Effectuer un transfert ou récupérer un chèque
Le principe est le même pour une mule financière. Concrètement, l’escroc prétend être une banque ou une entreprise et vous appâtif via une annonce en ligne.
Il vous demande ensuite d’accepter de recevoir un transfert ou de prendre un chèque à sa place, souvent sous le prétexte de trop d’imposition, contre une commission.
Une fois que vous avez reçu le montant sur votre compte ou le chèque par courrier, vous devez rapidement effectuer le transfert de l’escroc.
Problème: Comme ceux-ci sont des fonds acquis illégalement, le transfert ou le chèque sont rejetés quelques jours plus tard, car sans disposition.
Vous avez donc payé le montant total de votre poche, vous n’avez reçu aucune commission et vous pouvez potentiellement finir par un solde négatif sur votre compte compte tenu de l’importance des sommes.
Et l’ironie de l’histoire est que, comme vous avez accepté les opérations bancaires, les banques refusent très souvent de vous rembourser.
Une perte de 13 119 euros
Comme indiqué UFC-Que ChoisirUn surfeur a récemment été confronté à cette arnaque et une plainte a été déposée.
Il est tombé sur un type d’annonce: “Recherchez des particuliers pour aider les entreprises à payer moins d’impôts et d’impôts en échange d’une commission”.
Elle a ensuite cliqué sur le lien présent dans l’annonce et a été retournée sur un site qui transmet, après un petit questionnaire, un numéro de téléphone à ajouter à WhatsApp.
L’escroc demande alors à la personne de son âge, à son lieu de résidence et à sa banque. Une fois qu’elle a répondu, il explique le processus.
“Je suis un collaborateur de l’AmericanPrestige Company et ma mission est de trouver des personnes, des individus, intéressées à faire des dômes dans leurs comptes, c’est-à-dire que je vous envoie par exemple 1 900 euros, vous gardez 400 euros et vous retournez 1 500 euros qui réduisent les impôts comme les impôts”, il est détaillé dans un extrait de message.
L’utilisateur a été pris dans le jeu. Résultat: “Je me retrouve avec 1319 euros sur mon compte. J’étais déjà négatif auparavant”, dit-elle.
Quels conseils?
Une telle activité permet de s’enrichir presque sans rien faire … apparemment seulement, car l’arnaque est totale. Même si l’argent payé par chèque ou transfert serait réel, cette mission resterait évidemment complètement illégale et les risques impliqués sont lourds.
Les sanctions contre la complicité dans le blanchiment d’argent ou la loi frauduleuse peuvent atteindre cinq ans d’emprisonnement et une amende de 375 000 euros.
Donc, pour éviter de tomber dans le piège, l’association des consommateurs vous conseille de vous méfier de ces annonces qui vous promettent de l’argent.
“Les promesses trop belles pour être vraies sont généralement … fausses! L’objectif est de vous dépouiller, et de ne pas vous enrichir”, prévient le Choisir UFC-Que.
Ainsi, avant de vous engager dans un tel projet, n’hésitez pas à appeler votre banquier, à vérifier la loi ou même à demander des témoignages en ligne. Tous ces éléments pourront vous guider.
Dans le cas du chèque, si vous l’avez déjà encaissé, attendez la confirmation de votre banque que les fonds sont bien disponibles avant de faire le transfert. Cela peut prendre jusqu’à 15 jours.
Et s’il est trop tard, informez votre banque de la situation et déposez une plainte. Vous pouvez également signaler l’arnaque sur des plateformes comme SignalConso.
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