En 2025, une nouvelle case apparaîtra sur votre déclaration de revenus, à ne pas manquer ! Voici ce que vous devez savoir.
La saison des déclarations fiscales est encore loin, mais pour le moment, certains aménagements fiscaux sont en discussion à l’Assemblée, dans le cadre de la loi de finances 2025. Parmi les nouveautés de l’année à venir ? Une nouvelle case à cocher dans le formulaire de déclaration – mais seulement dans certains cas. Ce dispositif, introduit par plusieurs modifications de la loi de finances 2025, vise à renforcer les contrôles tout en optimisant l’information dont dispose l’administration fiscale. Il est donc essentiel de bien comprendre cette nouvelle fonctionnalité pour éviter tout oubli et surtout optimiser votre situation fiscale !
Impôts 2025 : quelles sont les nouveautés prévues par la loi de finances ?
C’est nécessaire rembourser la dette ! Le projet de loi de finances pour 2025 porte essentiellement sur le rééquilibrage du budget de l’État, et la stratégie du gouvernement passe notamment par un augmentation ciblée de la fiscalité pour les ménages les plus aisés et pour certaines catégories de revenus. En 2025, les revenus les plus élevés seront soumis à une contribution différentielle, pour atteindre un taux d’imposition minimum de 20%. Cette mesure devrait toucher environ 65 000 ménages très aisés et pourrait rapporter jusqu’àà 2 milliards d’euros par an.
Par ailleurs, le régime fiscal applicable aux loueurs de meublés non professionnels évolue également : plus-value à la revente sera augmenté en intégrant les amortissements passés, ce qui augmentera la fiscalité pour ce type d’investissement. Toutefois, pour la majorité des ménages, peu de changements sont attendus, hormis ajustement des tranches d’imposition suivant inflation (+2%). Mais attention, d’autres mesures pourraient être adoptées dans le cadre des discussions parlementaires, visant notamment certains avantages fiscaux de la produits financiers et investissements !
La nouvelle case à cocher dans la déclaration d’impôt 2025
Parmi les ajustements de la déclaration d’impôt en 2025, une nouvelle boîte sera introduit spécifiquement pour les ménages bénéficiant de services à la personne (et donc, crédits d’impôt). Cette obligation a été introduite dans le projet de loi budgétaire par deux amendements, approuvés depuis par le Parlement, et visant à rendre l’utilisation des crédits d’impôt plus transparente et « contrôlable ». Les contribuables concernés devront désormais informer l’organisation qu’ils utilisent, que ce soit pour des services le ménage, le jardinage ou encore le soutien scolaire.
En pratique, cet encadré vise à améliorer la traçabilité crédits d’impôt, dans un contexte où ces mesures représentent un coût important pour l’État, estimé à 6,1 milliards d’euros en 2024. Ce contrôle renforcé devrait ainsi permettre de prévenir les fraudes et les abus, en garantissant que le crédit d’impôt profite aux ménages concernés. dans une démarche légitime. Ce dispositif pourrait également ouvrir la voie à de futures révisions, avec un possibilité de modulation des avantages fiscaux en fonction des revenus.
Impôts : les choix à faire pour les réduire (maintenant)
Face à ces changements – et d’autres à prévoir, votre contexte fiscal risque d’évoluer en 2025 ! Mieux vaut donc anticiper… Et essayer maintenant pour réduire la facture. Voici quelques idées pour réduisez votre impôt :
- Ajustez votre revenu imposable pour 2024 :est l’un des moyens les plus efficaces pour réduire vos impôts en 2025 ! Pour ce faire, les ménages actifs peuvent optimiser leurs dépenses professionnelles, tandis que les propriétaires peuvent opter pour le régime réel si les dépenses sont élevées. Certaines dépenses comme la pension alimentaire ou les soins à une personne âgée peuvent également être déduites du revenu imposable.
- Maximiser l’épargne sur un Plan Épargne Retraite (PER) : les versements effectués au titre d’un PER sont déductibles du revenu imposable, dans la limite d’un certain plafond. Cet avantage fiscal est particulièrement intéressant pour les ménages qui sont soumis à un taux d’imposition élevé, et qui peuvent alors réaliser des économies substantielles.
- Bénéficiez d’une épargne exonérée de prélèvement à la source : eEn raison des débats sur une éventuelle augmentation du prélèvement forfaitaire unique (PFU) sur les revenus financiers, il peut être pertinent de privilégier désormais les produits exonérés, comme les livrets d’épargne réglementés ou les PEA de plus de cinq ans, afin de conserver de la flexibilité. financière sans alourdir la pression fiscale.
- Investissez dans des programmes immobiliers éligibles : Même si certains investissements comme Pinel, Denormandie ou Malraux nécessitent un certain délai avant de pouvoir bénéficier de réductions d’impôts, ils peuvent représenter un choix intéressant pour les ménages envisageant un investissement immobilier léger sur le plan fiscal. Pensez également aux SCPI fiscales, qui peuvent apporter des bénéfices immédiats tout en répondant aux critères fiscaux des dispositifs actuels.
- Anticipez les dépenses déductibles ou éligibles aux crédits d’impôt : les dépenses d’emploi à domicile, les frais de garde d’enfants et les frais d’équipement des véhicules électriques sont d’autres options qui, combinées, vous permettent de bénéficier de réductions importantes.
Alors que le contexte fiscal se durcit pour les contribuables les plus fortunés et certains investisseurs, pensez à anticiper les nouvelles mesures et à ajuster vos choix avant la fin de l’année. C’est la meilleure façon d’optimiser votre situation fiscale !