En France, 30.000 contrats d’assurance-vie menacés par la faillite d’un assureur luxembourgeois

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), l’organisme de surveillance des banques et des assurances, a publié mercredi un communiqué indiquant que 30.000 contrats étaient concernés en France par l’insolvabilité de l’assureur vie FWU Life Insurance Lux SA, basé au Luxembourg. « dispose d’un portefeuille de 30 000 contrats commercialisés auprès des assurés français avant la sanction »a indiqué mercredi l’ACPR. Pour l’heure, les avoirs des épargnants sont gelés.

Les ennuis de l’assureur ont commencé il y a deux ans. Le 4 août 2022, l’autorité de contrôle des assurances luxembourgeoise, le Commissariat aux Assurances (CAA), lui a infligé une amende de 200 000 € pour « déficiences détectées dans le processus de surveillance des produits et les exigences de gouvernance »Cette sanction était accompagnée d’une interdiction de commercialisation des produits, valable pour la France.

Un mois pour soumettre un plan réaliste

Les choses se sont accélérées cet été : FWU Life Insurance Lux SA a informé la CAA « qu’elle ne répondait plus aux exigences en matière de capital de solvabilité requis et de capital minimum requis »selon une déclaration de l’autorité datée du 19 juillet. Ces informations « est concomitante à la déclaration d’insolvabilité faite par la société holding d’assurance FWU AG, l’actionnaire unique de FWU Life Insurance Lux SA, au tribunal de district de Munich en raison de son surendettement »précise la CAA.

FWU Life Insurance Lux SA dispose d’un mois depuis le 19 juillet pour « soumettre à l’approbation de la CAA un plan de financement à court terme réaliste en vue de ramener le capital de base admissible au niveau dans un délai de trois mois » minimum requis. La compagnie, qui a obtenu une suspension de paiement de six mois le 2 août dernier, risque le retrait de sa licence de compagnie d’assurance. De plus, « les mesures de sauvegarde prises par la CAA pour assurer un traitement équitable des assurés et des bénéficiaires d’assurance » ne permettez pas à l’assureur « payer les prestations prévues dans les contrats d’assurance »selon la CAA.

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FWU, ou Transférez-vous, « propose une large gamme de services allant de l’assurance-vie en unités de compte à la gestion d’actifs et d’investissements »son site internet l’indique. La société revendique un million de clients dans le monde, deux milliards d’euros d’actifs sous gestion et une présence sur le marché français depuis 1997.