Portés par la hausse des taux, les fonds délaissés ont renoué avec des performances intéressantes ces derniers mois, à l’image des fonds monétaires qui ont rapporté environ 3% en 2023. Il en va de même pour les fonds obligataires datés qui font leur grand retour avec des rendements compris entre 6 et 10% . Ces opportunités sont cependant difficiles à saisir pour un individu qui réagit souvent trop tard.
C’est pourquoi les épargnants intéressés à distance par le suivi de leur assurance vie ou de leur plan d’épargne retraite (PER) peuvent être attirés par une gestion dite profilée. C’est-à-dire en confiant votre épargne à un gestionnaire dans le cadre d’un mandat collectif. Ce mandat définit le risque que peut prendre le gérant, la nature des supports ou encore l’horizon de placement cible sur lequel il investit.