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8 meilleurs conseillers financiers à Sacramento, Californie pour 2023 • Benzinga


Aperçu rapide : meilleurs conseillers financiers à Sacramento

Naviguer dans les eaux de la planification financière peut s’avérer périlleux sans l’aide d’un professionnel. Pour une navigation plus fluide, consultez notre liste des meilleurs conseillers financiers à Sacramento, en Californie.

Idéal pour les ressources éducatives : Allworth Financial

Allworth Financial est un conseiller financier qui dessert des parties de la Californie et du Colorado. La clientèle du cabinet comprend des particuliers, ainsi que des sociétés, des organismes sans but lucratif, des successions et des fiducies.

L’entreprise opère avec l’intention de permettre aux clients de prendre des décisions de planification intelligentes avec leurs conseillers. Ses fondateurs mettent à disposition du public des ressources pédagogiques gratuites accessibles via plusieurs supports. Allworth Financial est célèbre pour ses ateliers gratuits de planification de la retraite.

Les fondateurs, Scott Hanson et Pat McClain, hébergent le populaire podcast Money Matters, qui est également diffusé sous forme d’émission de radio dans certains marchés. Leur site Web répertorie une pléthore de cours et de tutoriels en ligne. Toutes les ressources répertoriées sont gratuites.

La société compte des milliers de clients avec près de 2,5 milliards de dollars d’actifs sous gestion (AUM). Allworth est une société de conseil en investissement et de planification financière de confiance.

3 453 726 822 $

  • Un pourcentage des actifs sous votre gestion
  • Frais horaires

  • Services de planification financière
  • Services de consultation en matière de retraite
  • Publication de périodiques ou de newsletters
  • Séminaires/ateliers éducatifs
Adresse

8775 BOUL. FOLSOM SUITE 100SACRAMENTO CA, 95826

Meilleur pour

  • Investissement Robo personnalisable

Meilleur Robo-conseiller : M1 Finance

M1 Finance est une combinaison de robot-conseiller et de courtier en ligne géré par le client. Le minimum du compte est de 100 $ et les dépôts ultérieurs peuvent être aussi bas que 10 $.

M1 n’est pas un conseiller au sens traditionnel. Au contraire, il automatise le processus de gestion basé sur l’un des modèles de portefeuille d’experts (il en a plus de 80 disponibles). Les clients ont la possibilité de personnaliser un modèle de portefeuille d’investissement composé de fonds négociés en bourse (ETF) à faible coût et d’actions individuelles.

Le courtier en ligne rééquilibre votre portefeuille tout au long de la période de négociation quotidienne. Les clients peuvent effectuer des ajustements manuels sur son site Web ou via l’application. Il est facile à configurer et à utiliser, mais les investisseurs débutants doivent s’attendre à s’auto-éduquer sur l’équilibrage de portefeuille.

M1 n’offre aucune orientation sur l’établissement d’objectifs ou la planification financière. Les investisseurs expérimentés ayant au moins une compréhension intermédiaire du trading adoreront la fonctionnalité de M1.

Idéal pour les investisseurs novices : Adams Ashby Financial Advisors

Les conseillers de cette firme de Sacramento ont une vision réaliste des finances de la plupart des ménages américains. Adams Ashby promet d’évaluer les finances selon une méthode objective et sans jugement. Les clients entretiennent une relation personnelle et individuelle avec les conseillers et les stratégies de portefeuille sont conçues sur mesure pour chaque client.

Les services comprennent la planification financière, la gestion de portefeuille et la consultation en matière de pension et de retraite. Les clients comprennent des petites et grandes entreprises, des organismes de bienfaisance, des régimes de retraite et de participation aux bénéfices, ainsi que des fiducies et des successions.

Adams Ashby offre gratuitement à ses clients potentiels un examen complet d’une heure. Avec plus d’un milliard de dollars d’actifs sous gestion, Adams Ashby offre un service de conseil intime avec une expertise de gros sous.

CONSEILLERS FINANCIERS ADAMS ASHBY

90 621 478 $

  • Un pourcentage des actifs sous votre gestion

Pas de minimum

  • Services de planification financière
  • Services de consultation en matière de retraite
  • PLAN DE RÉAFFECTATION
Adresse

3508 CODY WAY SUITE 100SACRAMENTO CA, 95864

Meilleurs régimes de retraite pour les entreprises : Fergerson Financial

Une autre entreprise sur notre liste sans minimum de compte, Fergerson Financial est la voie à suivre si vous mettez en place un plan de retraite pour votre entreprise. Fergerson Financial établira un plan de retraite pour une entreprise à parrainer. Il surveille en permanence votre plan et s’assure que l’employeur-parrain est conforme à la loi.

Fergerson Financial reste étroitement impliqué dans l’exécution de votre plan de retraite pendant toute la durée de votre relation professionnelle, formant régulièrement les employés concernés pour gérer des tâches telles que le décaissement des fonds de retraite en cas de licenciement.

En plus de se spécialiser dans les régimes de retraite parrainés par l’employeur, Fergerson Financial répertorie son ensemble complet de services comme la gestion de patrimoine, la planification financière, le conseil en investissement et la planification de la retraite. Les frais pour les services de conseil en investissement et de planification financière correspondent à un pourcentage de l’actif sous gestion. Les barèmes d’honoraires sont établis en fonction des situations uniques des clients.

60 519 165 $

  • Un pourcentage des actifs sous votre gestion
  • Frais fixes (hors frais d’abonnement)

Pas de minimum

  • Services de planification financière
  • Services de consultation en matière de retraite
Adresse

899 EMBARCADERO DRIVE SUITE 2EL DORADO HILLS CA, 95762

Meilleur pour

  • Individus à valeur nette élevée

Meilleure analyse de portefeuille : Capital personnel

Personal Capital est un service complet de finances personnelles et un robot-gestionnaire destiné aux particuliers fortunés. Les minimums de compte sont élevés par rapport aux autres conseillers en ligne : 100 000 $ pour une équipe de conseillers assignés. Ceux qui ont 200 000 $ ou plus bénéficient en plus de 2 conseillers dédiés pour superviser leurs finances. Les barèmes de frais progressifs vont de 0,89 % à 0,49 % de l’actif sous gestion pour les grands comptes.

Les services de planification financière couvrent tous les domaines – la planification successorale (une option pour ceux qui ont un solde de compte de 1 million de dollars) ainsi que l’analyse 401 (k) et le suivi des dépenses. La plupart de ces services sont gratuits pour les investisseurs qui ont un compte, même s’ils n’utilisent pas la gestion des investissements. Les portefeuilles sont personnalisés client par client et utilisent des stratégies avancées d’optimisation fiscale.

Personal Capital s’adresse aux investisseurs qui préfèrent une approche plus passive de la gestion de portefeuille, mais qui souhaitent une indication claire et concise de la façon dont chaque aspect de leur santé financière contribue à la situation dans son ensemble.

Meilleure entreprise boutique : Boyd Wealth Management

Boyd Wealth Management est une entreprise boutique à Sacramento qui s’adresse aux entreprises et aux particuliers et familles très fortunés. La stratégie globale de gestion de patrimoine de l’entreprise définit 5 étapes dans son processus : découverte, analyse, recommandations, mise en œuvre et surveillance continue. Ses stratégies de gestion de patrimoine pour les comptes individuels mettent l’accent sur les investissements à long terme.

Boyd est particulièrement doué pour la gestion financière des entreprises. Pour les entreprises en croissance, il propose des régimes de participation aux bénéfices 401 (k) ainsi que des régimes à prestations définies. Des stratégies bien pensées pour faire face financièrement et se remettre de la perte d’un propriétaire sont la pierre angulaire de son expertise en gestion de patrimoine d’entreprise. L’entreprise élaborera un plan pour vous permettre de quitter la propriété de votre entreprise, en accordant une attention particulière à l’investissement des revenus d’une vente afin d’assurer un succès financier à long terme.

BOYD WEALTH MANAGEMENT, LLC

115 769 717 $

  • Un pourcentage des actifs sous votre gestion
  • Frais fixes (hors frais d’abonnement)

1 000 000 $

  • Services de planification financière
  • Services de consultation en matière de retraite
Adresse

1375, boul. de l’exposition, bureau 220SACRAMENTO CA, 95815

Numéro de téléphone

(916) 367-0532

Un planificateur financier est-il fait pour vous ?

Que vous envisagiez de prendre votre retraite ou que vous lanciez votre carrière, la planification financière avec les conseils d’un professionnel est la meilleure façon de tirer le meilleur parti de vos revenus. Les conseillers peuvent vous aider avec une gestion de patrimoine complète ou une gestion spécifique à un domaine, comme la planification d’un fonds universitaire. Les particuliers et les entreprises bénéficient des services d’un professionnel de la finance.

Questions fréquemment posées

Q

Comment puis-je rechercher les antécédents de mon conseiller financier?

UN

Le site Web Advisor Public Disclosure de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis est le meilleur endroit pour rechercher un conseiller potentiel. La SEC exige que les entreprises soumettent des brochures du formulaire ADV, qui comprennent des informations allant du barème des honoraires de l’entreprise aux divulgations. Le site Web BrokerCheck de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) est également une ressource crédible.

Q

Comment évaluez-vous un conseiller financier?

UN

Il existe de nombreuses façons d’évaluer un conseiller financier en fonction de ce qui est le plus important pour vous. Dans l’ensemble, un conseiller devrait vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Les certifications professionnelles, le succès des portefeuilles clients par rapport aux indices pertinents et le taux de rendement moyen sont également des caractéristiques importantes.

Q

Puis-je parler à un conseiller financier gratuitement?

UN

En règle générale, parler à un conseiller financier entraîne des frais, bien que la plupart des premières visites soient gratuites. Certaines entreprises et la plupart des robots-conseillers offrent des conseils financiers gratuits et des ressources éducatives. Si vous débutez ou si vous ne savez pas si vous avez besoin d’un conseiller, utilisez certaines des ressources gratuites offertes par l’une des entreprises ci-dessus.

Méthodologie

Pour déterminer les meilleurs conseillers financiers à Sacramento, en Californie, nous avons examiné toutes les sociétés de conseil enregistrées auprès de la SEC qui ont un bureau à Sacramento. Nous avons vanné la liste en n’incluant que les conseillers qui sont des fiduciaires enregistrés, n’ont aucune divulgation passée et ont un minimum de conflits d’intérêts personnels. Pour décomposer davantage la liste des meilleurs conseillers de la région, nous avons donné du poids aux conseillers qui offrent à la fois la gestion et la planification des investissements, n’ont pas de conflits d’intérêts, ont des bureaux dans plusieurs États, ont un programme de frais globaux et plus de 50 millions de dollars d’actifs. sous gestion.

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Malagigi Boutot

A final year student studying sports and local and world sports news and a good supporter of all sports and Olympic activities and events.
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